Privatkundengeschäft

Bonitätsprüfung angestellter Kreditnehmer

Teilnehmer aus Markt und Marktfolge erwerben ein fundiertes und praxisorientiertes Wissen zur Beurteilung der materiellen und persönlichen Kreditwürdigkeit von privaten Kunden. Sie kennen das Scoring im Baufinanzierungsgeschäft.

Immobilienbewertung gem. BelWertV

Kenntnisse zur Immobilienwertermittlung helfen den Teilnehmern die Wertermittlungsverfahren nach den Vorgaben der Beleihungswertermittlungsverordnung anzuwenden.

Rechtsfragen zum Kreditsicherungsvertrag und der Kreditsicherheitenbestellung

Im Seminarbaustein "Aktuelle Rechtsfragen" werden die Teilnehmer für die aktuellen Rechtsfragen und Probleme zum Thema eines Verbraucherdarlehensvertrages (AVD/IVD) sensibilisiert. Im Besonderen wird  das notwendige Basis-Wissen zum Thema "Immobiliar-Verbraucherdarlehen“ sowie das Erkennen und Vermeiden standardisierter “Fallen“ bei der Bestellung einer Grundschuld vermittelt.

steuerliche Grundlagen in der Baufinanzierung

Beinhaltet sind die steuerlichen Rahmenbedingungen, die für Immobilien und die Immobilienfinanzierungen gelten. Die aktuelle Rechtsprechung wird ebenso berücksichtigt wie die Grunderwerbsteuer, umsatzsteuerliche Fragestellungen und die steuerliche Förderung selbst genutzten Wohneigentums.

Rahmenbedingungen bei Kapitalanlagen (VWL)

Unser Seminar Rahmenbedingungen bei Kapitalanlagen zeigt wichtige volkswirtschaftliche Zusammenhänge auf und soll deren Einfluss auf die Kapitalmärkte verdeutlichen. Die Seminarteilnehmer kennen makroökonomische Kennzahlen (z.B. Inflation, Schuldenquote, BIP Wachstum) können diese interpretieren und argumentativ verarbeiten.

Portfoliomanagement und Behavioral Finance

Im Seminar Portfoliomanagement erhalten die Teilnehmer einen fundierten Einblick in die Grundlagen der Modernen Portfoliotheorie. Ergänzend werden Aspekte der Behavioral Finance besprochen und Implikationen für das Portfoliomanagement diskutiert.

Aktien, Renten und Investmentfonds

Weitere Schwerpunkte liegen auf der Vermittlung der fachlichen Kenntnisse zu den klassischen Anlageklassen Aktien, Renten und der im Privatkundengeschäft üblichen Anlageform Investmentfonds. Zudem erhalten die Teilnehmer einen grundlegenden Überblick über den Investmentprozess sowie zur Systematik der Vermögensanlage.

Rechtsfragen in der Anlageberatung

Im Seminar Rechtsfragen erhalten die Teilnehmer einen Überblick über die aufsichts- und zivilrechtlichen Fragestellungen, die unter Berücksichtigung der Vorgaben von MiFID II im Rahmen der Anlageberatung von Bedeutung sind.

Besteuerung von Einkünften aus Kapitalvermögen - alternativ auch mit Schwerpunkt Investmentfonds

Die Teilnehmer erhalten einen Überblick über die aktuellen Entwicklungen in der Steuergesetzgebung: Abgeltungsteuer – Erbschaftsteuer – Einkommensteuer unter Berücksichtigung der Änderungen in den Steuergesetzen sowie einen vertiefenden Einblick in die speziellen Steuerfragen bei der Besteuerung von Investmentfonds.

Versicherungen / Altersvorsorge / Gesundheitsvorsorge

Den Teilnehmern werden fundierte Inhalte über die Alters- und Riskovorsorgeprodukte vermittelt:

  • Grundlagen der Sozial und Rentenversicherung
  • Schichten der privaten Altersvorsorge: Gesetzliche Rentenversicherung, Beamtenversorgung Riester-Rente, Rürup-Rente
  • betriebliche Altersvorsorge
  • Kapitalanlageprodukte
  • Lebens- und Rentenversicherungen
  • Berufsunfähigkeitsversicherungen.
  • Versicherungsrecht.

Gesundheitsvorsorge

Hier werden Krankenversicherungsysteme besonders beleuchtet: Gesetzliche und private Krankenversicherung, Pflegeversicherung, die Verknüpfung von privater und gesetzlicher Versorgung mit Angeboten der gesetzlichen Kassen und sinnvollen Zusatzversicherungen der privaten Anbieter sowie Wege der Finanzierung für Dienstleister im Gesundheitswesen.